O equilíbrio entre receitas e despesas é um fator fundamental para o sucesso de uma empresa.
Organizações que gastam menos do que arrecadam são aquelas que conseguem se manter por mais tempo no mercado, exibindo saúde financeira e demonstrando capacidade de investir constantemente em novos negócios. E esse equilíbrio é mantido pelo fluxo de caixa.
O fluxo de caixa é o controle rigoroso de todos os recursos que entram e todos os que saem dos cofres da empresa.
Gestores que não possuem este controle dificilmente conseguem manter a empresa funcionando bem, já que não têm a exata noção da saúde da organização.
Veja algumas dicas para organizar o fluxo de caixa da sua empresa e incrementar sua gestão contábil:
1. Determine um período
O acompanhamento do fluxo de caixa pode ser diário, semanal, quinzenal ou, no máximo, mensal.
Não deixe para realizar a conferência em um período maior do que o de 30 dias, pois assim você perde o controle mais facilmente e fica com menos ferramentas nas mãos para corrigir eventuais desvios.
A periodicidade ideal vai depender do porte e do volume de negócios realizados pela organização. Mas o controle diário, mesmo que mais trabalhoso, é a melhor receita.
2. Identifique as receitas e despesas
Em geral, empresas têm uma movimentação financeira muito grande. Para facilitar o acompanhamento do fluxo de caixa, você deve adotar uma metodologia de cores para identificar as entradas e saídas de recursos.
Assim, você consegue ter uma visão global do resultado final do caixa no dia.
A sugestão mais simples é adotar o verde para as receitas e o vermelho para as despesas.
3. Identifique desvios na sua movimentação financeira
Quando estiver fazendo a conferência do seu fluxo de caixa, você deve ter em mãos a previsão de gastos para o período correspondente.
O ideal é que você consiga identificar os desvios que tiverem ocorrido, para poder discutir soluções para os próximos dias.
4. Registre todas as contas a pagar e a receber
O fluxo de caixa considera, dentro das receitas e despesas, as contas a pagar e a receber.
Afinal, embora não sejam diretamente relacionadas ao negócio, elas impactam o caixa da organização.
Faça uma previsão das contas de consumo, dos aluguéis e de todas as entradas e saídas fixas para poder conferir se essas movimentações ocorreram efetivamente.
O que possibilita que você não fique com um resultado irreal em seu fluxo de caixa.
5. Organize as receitas e despesas em categorias
Outra boa dica para organizar seu fluxo de caixa é agrupar as receitas e despesas em grandes categorias.
Desse modo, você consegue setorizar melhor a sua empresa e ver em quais tipos de serviços você está gastando mais ou recebendo mais dinheiro.
6. Crie centros de custos e de lucros
Se a sua empresa é de médio porte, ou maior, provavelmente ela funciona dividida em vários setores.
Para controlar o fluxo de caixa nesses casos o mais aconselhável é criar centro de custos e de lucros e você saberá quais áreas foram responsáveis por quais receitas ou despesas.
Copiado: http://www.mxm.com.br
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